Målutvärdering 2017

Året har nått sitt slut och det är dags att se över de mål som sattes upp i början av året. Jag har länge haft vetskap om att några av målen troligen inte kommer att nås - men det är bra lärdomar framåt. Att sätta rimliga mål som faktiskt också går att nå. Dock ska det ju också finnas en utmaning i dem. Nåväl, såhär har det gått - mål för mål:

1. Medelöverskott per månad om 10 000 kronor
Resultat: Ej uppnått
Det genomsnittliga överskottet per månad har vid årets slut uppgått till 9572 kr per månad. Det saknas således 500 kr per månad för att nå till målet. Det är framförallt årets sista månader som dragit ner resultatet på helheten. 

2. Sätt av minst 50 % ev. löneförhöjning per månad till sparande
Resultat: Uppnått
Månadssparandet har under året ökat med minst 50 % av min löneförhöjning. 

3. Totalt överskott om 545 000 kronor vid årsskiftet.
Resultat: Ej uppnått
531 800 kronor landade resultatet på. En bra bit under uppsatt mål. H&Ms kursfall i slutet av året motsvarar en stor del av beloppet som saknas. En förklaring men jag är inte nöjd med att det ser ut som det gör. Målet var högt satt och nu räckte det tyvärr inte hela vägen fram i år. 

4. Minska H&M:s andel av totala portföljen
Resultat: Uppnått
Delvis beroende av kursfallet men även genom att jag aktivt inte ökat mitt innehav mer i H&M utan koncentrerat ökning till övriga innehav. Har ökat en del i H&M också men den totala andelen är lägre vilket känns bra. Viktigt med en balanserad portfölj med god riskspridning. 

5. Börja att mer aktivt följa sparkvot/månad
Resultat: Ej uppnått
Detta är inte ett mål jag har prioriterat. Främst utifrån tidsaspekten och att behovet inte varit så stort. Jag har följt min sparplan och det är det viktigaste. Ett mål jag nog skrotar framåt - ev. kan jag ta upp detta om tid ges och jag tycker det känns motiverat. Nu sparar jag ungefär samma summa varje månad vilket skulle göra att måttets utfall blir ungefär detsamma månad för månad. 

Jag återkommer med mål för 2018! Jag ska tänka igenom nogsamt vilka målsättningar jag ska ha så att de blir rimliga och att jag förhoppningsvis i december nästa år kan skriva "Uppnått" på fler än jag kunde göra detta år. 

Tillgångar och skulder december 2017

Årets sista månad summeras ovan. En ofantligt svag månad där jag bara kan skatta mig lycklig att det totala överskottet faktiskt ökat. Detta beror dock framförallt på fortsatt högt sparande i kombination med amorteringar. Aktierna på börsen har sjunkit rejält i värde och där är H&M dragloket nedåt. Inte mycket har gått bolagets väg den senaste tiden och många analytiker har satt sälj på bolaget. Nåväl - ett plus är ett plus även om det gått en hel del pengar förlorade denna månad. Månadens dåliga resultat kommer också göra att flera av årets mål inte kommer att uppnås. Detta får jag återkomma till. Det viktiga nu är att fortsätta på den inslagna vägen - att tänka långsiktigt och spara enligt lagd plan! Börsen går upp och börsen går ner - jag tror stenhårt på att köpa, behålla, återinvestera och spara regelbundet. Nu får vi se hur 2018 utvecklar sig. Spännande! 

Klicka för större bild

Återköpt Tele2 - lärdomar

Idag valde jag att återköpa en del av Tele2. Jag känner att jag har gjort ett klassiskt "amatörmisstag" vad gäller bolaget. Tidigare i år så kom de med en riktigt bra rapport. Aktien steg fint och jag tänkte att nu var det ändå dags att plocka hem vinsten (helt tvärsemot principen köp och behåll som jag gillar). Sagt och gjort - sålde vid en kurs på ca 95 kronor.

Sedan dess har kursen gått uppåt och var ett tag över 105 kronor. Jag har gått och grämt mig över detta. Varför säljer jag ett bolag som har en positiv trend? Varför behåller jag inte bolag jag tror på över lång tid så som jag hade planerat?

Nåväl, nu har kursen backat en smula men jag ser fortsatt positivt på bolaget och köper tillbaka det på 100,8 kr per aktie. Lärdomar kommer att dras av denna affär och det stärker min tro om att behålla bolag jag verkligen tror på och inte lockas av kortsiktighet i vinsthemtagning. Förhoppningsvis kan jag fortsätta utöka mitt innehav i Tele2 under tid framåt. Känns skönt att bolaget är åter i portföljen!

Tillgångar och skulder november 2017

Denna månad blir det ett betydligt blygsammare resultat jämfört med de två föregående månaderna. Börsen har varit sur och nedgången i bland annat H&M och Skanska har fortsatt vilket påverkat min portfölj en hel del. Men ibland blir det så och så länge mitt totala överskott ökar varje månad är detta positivt på den stora bilden. Skulderna minskar ju successivt vilket också det är väldigt viktigt för att det långsiktigt ska kunna växa. 

Nu ser vi fram mot december och förhoppningsvis en bra börsmånad. 

Klicka för större bild

Utdelning H&M - årets sista

Klicka för att göra bilden större

Idag kom årets sista utdelning in på kontot. Det är H&M som ju delat upp sin utdelning till två gånger per år. Innehavet sett till antal aktier har ju ökat sedan i våras så 1600 kr landade på ISK-kontot idag jämfört med 1274 tidigare i våras. Samtidigt kom säljrek på bolaget vilket gjorde att själva aktiekursen dök rejält idag. Så totalt sett är ju H&M ett av mina sämre innehav totalt sett - men jag behåller ändå och tror att onlinesatsning plus goda butikslägen kommer bära frukt även framåt.

Förra årets utdelning landade på totalt 5303. Så en ökning har ju skett vilket är väldigt positivt. Nu siktar jag på att öka utdelningen än mer under 2018!

Tillgångar och skulder oktober 2017

Månaderna rusar som sagt fram. Känns som om jag skriver så varje månad nu för tiden men det är verkligen sant. Sparandet går som planerat och börsen har haft en positiv utveckling. Totalt sett överstiger nu totala tillgångar (om än delvis uppskattade) till över 1,4 miljoner kronor. I verkligheten säkerligen något mer då bostaden är högre värderad än det som anges här. Likväl kolonistugan. Men jag fortsätter just nu att bibehålla en försiktig värdering på dessa tillgångsslag då man inte vet hur marknaden ser ut framåt. 

Just nu har jag ett litet kapital på ISK:n som inte är investerat. Jag funderar och funderar men har hittills inte hittat något bolag jag känner att jag vill gå in i till nuvarande värdering. Kikar fortsatt en del på Clas Ohlson som jag tycker är ett fint och välskött bolag. Dock är ju frågan hur detaljhandeln kommer stå sig när näthandeln ökar. Samtidigt tror jag att Clas Ohlson är en sådan butik som man besöker när man behöver något mer snabbt och inte kan vänta. Då slinker säkerligen lite andra prylar än det man skulle handla ner i varukorgen vilket ju för bolaget är bra. 

Har ni själva några tankar rörande Clas Ohlson?

Klicka för större bild

Fördelning ISK 171021

Var ett tag sedan nu som jag summerade och sammanställde fördelningen på investeringssparkontot. Men nu var det dags. Det ser bra ut fördelningsmässig och egentligen har det inte skett några stora förändringar jämfört med senaste sammanställningen. Jag är fortsatt sugen på att utöka portföljen med nya bolag men har i detta högvärderade börsläge svårt att hitta bra kandidater att lyfta in. Är sugen på Clas Ohlson om kursen fortsätter nedåt en bit till. Tele2 skulle jag vilja ha in på nytt i portföljen men där känns kursen helt plötsligt väldigt hög (säkerligen motiverat med efter bra rapport). Frågan är bara om det nu är rätt tillfälle att åter gå in...tveksam. Tror det kommer dippar framöver där man kan få ett bättre ingångsvärde. 

Tillgångar och skulder september 2017 - över 500K i överskott!

Äntligen! Efter hårt sparande och värdeökning över tid har jag nu nått ett beräknat överskott som överstiger 500 000 kronor. Det känns bra och nu är det bara att fortsätta på den inslagna vägen! Halvvägs mot miljonen får man vara glad över.

Dessvärre blir det mestadels månadsuppföljningar på bloggen just nu. Det beror på att arbetet tar mycket tid samt vissa fritidsaktiviteter så som politik. Jag hoppas kunna uppdatera mer frekvent i framtiden.

Klicka för större bild

Tillgångar och skulder augusti 2017

Jag erkänner. Jag hade en förväntan och förhoppning att denna månad nå ett beräknat överskott om 500 000 kr. Men där gick jag på en nit. Börsen har varit riktigt sur den senaste tiden och bland annat har H&M fortsatt backat och ligger nu runt 200 kronorsstrecket. Ett annat bolag som tappat rejält kursmässigt är Skanska, om än att det återhämtat sig en del de senaste dagarna. Nåväl, ibland får man vara glad att man ökar sin lilla "förmögenhet" varje månad och se att det också finns perioder då det går sämre än man kanske önskar. 

Klicka för större bild

Tillgångar och skulder juli 2017

Sommaren har inte riktigt tagit fart ännu. Visst, det är uppåt 22-23 grader men den riktiga sommarvärmen har då inte nått mina landsdelar ännu. Bättre har det gått på sparfronten denna månad. Detta trots en lite halvsur börs totalt sett, framförallt de senaste veckorna. Känns som att börsen står och tvekar lite inför en eventuellt kommande större nedgång. Men än så länge fortsätter jag som planerat utan några större justeringar i mina planer. Jag närmar mig ett beräknat överskott (eget kapital) om 500 000 kr. Det känns ganska stort men vi får se när den milstolpen nås. 

Klicka för större bild!