Aktie- och fonder (exkl. bankkonton)

onsdag 3 oktober 2018

Tillgångar och skulder sep 2018


En bra månad är till ända. Jag fick in några semesterdagar i pengar från min tidigare arbetsgivare vilket gjorde att sparandet kunde säkerställas enkelt. Amorteringarna löper på. Det nya amorteringskravet tycker jag är bra faktiskt. Lånet minskar så sakteliga och räntan med det. Mycket bra! 

Jag avvaktar ännu att köpa in mig på börsen. Tror en nedgång kommer inom en "relativt" snar framtid och då köper jag hellre när kurserna gått ner en del, även om jag inte har någon förhoppning om att pricka en botten. 

Klicka för större bild

fredag 14 september 2018

Äntligen en uppdatering!


Äntligen åter med en uppdatering över hur det ekonomiska läget utvecklat sig den senaste tiden. Jag har hunnit med mycket sedan sist. Giftermål, flytt och dessutom nytt arbete har tagit rejält med både tid och energi. Men nu är allt på plats och det är dags att summera ihop det ekonomiska. (Ber om ursäkt för suddiga bilder - har fått ny dator så har ännu inte hittat alla funktioner). Så nu kommer jag återigen kunna ge er uppdateringar här via bloggen. Tyvärr har jag inte hunnit investera något av det jag har på sparkontot efter genomförd bostadsaffär. Marknaden känns lite svajig och just nu lutar det åt att avvakta och se om det kommer en dipp. 

Jag fick mycket bättre betalt för lägenheten än jag hade kunnat hoppats på. Detta har lett till att min tidigare prognos över ekonomin inte alls stämde. I tabellen ovan nu ser ni mina tillgångar och skulder. Jag har på bloggen tagit upp halva den nya lägenhetens värde och halva skulden (då min äkta hälft såklart står för den andra delen). Jag har redan nu räknat bort den skatt som ska betalas in för försäljning av den tidigare lägenheten.  Värdet är lägenheten har jag uppskattat utifrån den summa vi köpte den för. Jag har också justerat upp kolonistugans värde en smula då marknadsvärdet på liknande stugor stigit mycket under de senaste åren. Dock är det fortsatt en ganska försiktig värdering. 

Ser fram mot att fortsätta den ekonomiska resan. Nu är 1 miljon kronor i överskott (eget kapital) inte långt borta längre. Nästa mål får bli 1 miljon kr i investerat/sparat kapital. 

Vad gäller diagrammet nedan så ser det konstigt ut men det är den effekt en lyckad bostadsförsäljning kan ha.


Klicka för större bild

onsdag 30 maj 2018

Utebliven månadsrapport några månader framåt

Jag är just nu mitt uppe i flytt till annan ort. Detta innebär att nuvarande lägenhet säljs och ny köps in. Då detta påverkar min månadsrapport kraftigt och gör den svår att beräkna för stunden så kommer jag avvakta med rapportering här tills alla siffror finns på plats ordentligt igen. Jag har också tillfälligt fått sälja av aktiekapitalet men ska återställa detta så fort lägenhetsförsäljningarna är i hamn.

På återhörande!

lördag 12 maj 2018

Utdelning Np3-fastigheter


För några dagar sedan kom utdelning från dels Np3 fastigheter men också en liten slant från preferensaktierna. Total utdelning hittills i år är 5140 kronor vilket jag är nöjd med. Alltid roligt med utdelningar!

tisdag 1 maj 2018

Tillgångar och skulder april 2018


April månad har varit en urstark period måste man säga. Aktierna har fullkomligt rusat iväg uppåt och portföljvärdet är väldigt nära en kvarts miljon kronor. Utdelningar har bidragit till viss del men den stora delen består främst i kursuppgångar. Det är roligt att vara aktieägare när det ser ut på det här viset - men jag vet också att det snabbt kan vända. Amorteringar och skuldåterbetalningar rullar på enligt plan. Vi får se utvecklingen i maj!

Klicka för större bild

fredag 20 april 2018

Utdelning Skanska

Klicka för större bild
Som sagt, utdelningssäsongen är nu igång. Igår var det ICA som delade ut pengar och idag var det Skanskas tur. Totalt fick jag 948,75 kronor då man delade ut 8,25 kronor per aktie. Utdelningssäsongen har börjat bra och det är fortfarande en hel del utdelningar kvar att inhämta. Kommer att landa på någonstans kring strax under 10 000 kronor om jag inte hinner köpa några flera aktier fram tills dess i bolag där X-dag ännu inte varit. Funderar just nu hur jag ska göra avseende återinvestering. Att de ska återinvesteras är självklart - men frågan är när det är strategiskt smart. Börsen har gått väldigt bra senaste tiden och det kanske är smart att invänta en liten (eller större) dipp och då göra återinvestering i passande bolag. Än så länge avvaktar jag i alla fall och ser utvecklingen an.

torsdag 19 april 2018

Utdelning ICA-gruppen

Klicka för större bild
ICA är bolag nummer två för säsongen att dela ut pengar till portföljen. Totalt delade man ut 11 kronor per aktie och jag fick totalt in 1100 kronor som jag senare kan återinvestera i något lämpligt innehav. Totalt har jag nu fått in 1392 kr i utdelning vilket känns bra. Det väntar ju betydligt fler under den närmsta tiden vilket kommer fylla på likviden en aning. Jag gillar verkligen utdelningar skarpt då jag kan återinvestera i nya eller befintliga innehav och få en ränta-på-ränta effekt på sikt.

måndag 2 april 2018

Årets första utdelning i hamn


Castellum var först ut med halvårsutdelning nu i veckan som gick. De delade då ut 2,65 kronor per aktie vilket gav mig 291,5 kronor. Ingen stor summa men väl årets första utdelning. Nu i april/maj kommer fler utdelningar att trilla in på kontot och självklart kan ni följa dessa här. Jag har som mål att återinvestera 100 % av mina utdelningar för att på det viset uppnå ränta-på-ränta effekt vilket är viktigt för att på sikt få kapitalet att växa. Så småningom kommer utdelningarna förhoppningsvis kunna bidra med att täcka en del driftskostnader och således vara en passiv inkomst. Känns bra!

lördag 31 mars 2018

Tillgångar och skulder 31 mars 2018


Månaderna flyger fram som vanligt och tiden ska räcka till mycket spännande. På den ekonomiska fronten har det sett bra ut senaste månaden. Jag har ju tillfälligt justerat ned aktiesparandet och ökat målsparandet. Dock ser det denna månad rätt bra ut ändå. Det totala överskottet närmar sig nu 550 000 kronor vilket känns bra. Amorteringarna på lånen flyter på som planerat vilket känns bra och viktigt inför framtiden. På kolonistugan är det nu en rätt liten summa kvar faktiskt. 

Snart börjar utdelningssäsongen också vilket alltid är roligt. Jag räknar i år med att få ca 9000-10 000 kr beroende lite på hur många nya aktier jag hinner köpa. Tanken är att hela utdelningen ska återinvesteras för att på sikt uppnå ränta-på-ränta effekt.

Vill även passa på att önska er en riktigt fin påskhelg med god mat och trevligt sällskap. Själv har jag investerat en mindre summa i konst i form av en tavla jag fann under en konstrunda på hemorten. 

Klicka för större bild

onsdag 28 februari 2018

Tillgångar och skulder februari 2018


Summering för februari månad som också innehåller en del nyheter rörande mitt sparande för den närmsta framtiden. Månaden har sett OK ut även om börsen varit bitvis sur vilket fortsatt sätter sina spår. 

Ibland händer saker i livet. För min del behöver jag framåt (av enbart positiva anledningar) öka mitt målsparande och under en tid fokusera något mindre på aktiesparande i den formen att köpa nya aktier. Större utgifter inom det privata kommer framåt vilket jag både vill och behöver prioritera. 

Därför har jag framåt beslutat att sänka den månatliga avsättningen till aktiekontot till 2000 kr (6000 kr). Resterande sparande ligger fast, dvs 500 kr per månad i räntesparande + amorteringar om 3000 kr. Resterande summa kommer under några månader framåt nu istället vara rent målsparande. Det behövs också då jag starkt misstänker att jag behöver betala en sudd statlig inkomstskatt och jag vill redan nu ta höjd för detta i planeringen. 

Målet är självklart att under året återställa aktiesparandet till dagens nivå om 6000 kr per månad. Dock är jag nöjd med beslutet jag landat i just för stunden och gläds åt att också få använda delar av min lön till att unna mig viktiga stora investeringar på det privata planet. 

Detta förändrar inte heller min uppföljning här på bloggen. Jag tycker det är viktigt att regelbundet följa upp sparandet. Ni får dock räkna med lägre månatligt överskott en tid framöver. Jag kommer fortsätta återinvestera utdelningarna som kommer in här under våren, så några aktieköp lär det bli. 

Klicka för större bild

fredag 2 februari 2018

Tillgångar och skulder januari 2018


Här kommer en något försenad månadsrapport för årets första månad. En tuff månad då H&M fortsätter att gå ned kraftigt. Rapporten och bokslutet var inte vad marknaden ville se. Bolaget har problem men jag är i grunden inte speciellt orolig. Övriga innehav ser rätt bra ut, det är Skanska som ligger back också men annars så. 

Något hände med mitt vanliga diagram (nedan) med tillgångar, skulder och överskott över tid. Så jag fick göra om det. Men det är rätt likt det förra. Tycker den bilden är viktig då man ser utveckling över tid och faktiskt ser att det hela tiden går åt rätt håll. Kul! 

Klicka för större bild

tisdag 16 januari 2018

Fördelning ISK 180116

Idag valde jag att minska mitt innehav i H&M något. Jag sålde 70 aktier då jag ser fortsatt stor osäkerhet framöver. Jag har dock kvar 300 aktier och dessa låter jag finnas kvar. Känns ändå som att jag gjort något nu om kursen fortsätter nedåt ett tag framöver. Jag vill egentligen bara köpa och behålla bolag - men ibland måste man ändå se att ens pengar kanske faktiskt kan få bättre avkastning i andra bolag även på längre sikt. Den värderingen har jag idag gjort och därför minskat H&Ms andel i den totala portföljen. Detta medförde (ihop med den kraftiga nedgången som varit i H&M) att NP3 fastigheter helt plötsligt är mitt största innehav. Det känns ganska bra och bolaget har gått väldigt fint den senaste tiden och jag ser goda tillväxtmöjligheter för bolaget även om fastighetspriserna kanske är på väg att mattas av.

Vidare kan man se att andelen fonder fortsätter öka i portföljen. Jag har ju haft en tanke om att faktiskt bygga en stabil grund av billiga fonder som ett slags golv i portföljen. Detta pågår just nu alltså och totalt är 16 % av portföljen nu placerat i tre olika fonder. Glädjande är också att se att Tele2 är åter i portföljen. Ett innehav jag troligen ökar i den närmsta tiden.

söndag 7 januari 2018

Aktier - 3 steg till ekonomiskt oberoende (Bokrecension)


Det var ett bra tag sedan senast jag läste en bok som berör ämnet aktier. Men före jul här så beställde jag boken "Aktier - 3 steg till ekonomiskt oberoende" av Ola Lauritzson och har i dagarna här läst ut den.

Jag gillar verkligen, och delar, hans tankar kring olika nivåer av sparande. Att ha en bred bas med indexnära produkter är inte fel. Sen att bygga på med utdelningsaktier och slutligen krydda portföljen med mindre tillväxtbolag är en klok strategi. Han lägger också stor vikt vid fundamental analys och många värdeinvesterares visdom går igen i boken. Jag personligen skulle troligen behöva öka upp mitt automatiska indexsparande då detta i dagsläget inte utgör en bas i min långsiktiga portfölj. Däremot är jag också väldigt förtjust i utdelningsaktier så det måste vara en bra balans däremellan. Kanske bör jag starta ett månadssparande mot någon billig indexfond som jag sedan mest bara fyller på och passivt låter växa över väldigt lång tid?

Språket i boken är enkelt. Jag ska ärligt säga att boken kanske inte tillförde mig så mycket ny kunskap. Efter att ha läst en del övriga böcker rörande aktieinvesteringar så börjar man kunna grunderna rätt bra. Att veta vad som är ett P/E tal etc. känns ju som väldigt basic. Samtidigt påminner boken mig om viktiga grundstenar och håller inspirationslågan vid liv kring sparande. Boken påminner mig också om varför det är så viktigt att spara över lång tid. Jag vill ju få mer passiva inkomster som på sikt jag också kan leva av och kanske minska graden av arbete.

Jag kan främst rekommendera boken till dig som står och funderar på att börja spara och investera i aktier. För dig kommer boken vara otroligt värdefull. För dig som redan har en del kunskap kan boken vara läsvärd - men förvänta dig inte att du förvärvar en massa ny kunskap, men väl inspiration.

måndag 1 januari 2018

Mål för 2018

Årets första dag är här och det är nu hög tid att sätta upp 2018 års mål. Föregående års mål uppnåddes bara delvis - om än att jag är väldigt nöjd med att det totala sparandet ökade och att mitt totala kapital är större än någonsin.

Jag har hur som helst kommit fram till följande mål för året. De följer nedan med en kommentar till varje mål om hur jag har tänkt. För mig är det viktigt att det inte blir ett målkalas utan att antalet mål hålls på en rimlig nivå.

Mål 1: Totalt beräknat överskott ska vid årets slut uppgå till 645 000 kronor. 
I detta mål räknar jag med att ha ett månatligt överskott om ca 9500 kr vilket på årsbasis blir 114 000 kronor. Det är ett mål som ligger i paritet med vad jag lyckades med i år vilket känns rimligt att anta att jag bör klara även under kommande året. Det kan dock bli tufft sett till att jag vet att det är några stora utgifter som väntar som jag måste prioritera.
Vid eventuella uppvärderingar av t.ex. bostadsrätt eller kolonistuga ska målet självfallet anpassas utifrån detta och höjas.

Mål 2: Sätta av minst 50 % av årlig löneförhöjning till sparande
Samma mål som för 2017. Jag tycker det är rimligt att en del av en lönehöjning alltid går till sparande. Annars är risken stor att man konsumerar mer och bara utökar sina utgifter.

Mål 3: Öka buffertsparande
I dagsläget har min buffert för vardagliga händelser sjunkit något och ligger på en lite för låg nivå. Under året vill jag öka denna buffert. Jag har inte satt någon siffra på detta mål men jag vill se en ökning.

Jag nöjer mig så för det kommande året. Tre hyfsat bra mål att arbeta mot.