Aktie- och fonder (exkl. bankkonton)

torsdag 31 augusti 2017

Tillgångar och skulder augusti 2017


Jag erkänner. Jag hade en förväntan och förhoppning att denna månad nå ett beräknat överskott om 500 000 kr. Men där gick jag på en nit. Börsen har varit riktigt sur den senaste tiden och bland annat har H&M fortsatt backat och ligger nu runt 200 kronorsstrecket. Ett annat bolag som tappat rejält kursmässigt är Skanska, om än att det återhämtat sig en del de senaste dagarna. Nåväl, ibland får man vara glad att man ökar sin lilla "förmögenhet" varje månad och se att det också finns perioder då det går sämre än man kanske önskar. 

Klicka för större bild

måndag 31 juli 2017

Tillgångar och skulder juli 2017


Sommaren har inte riktigt tagit fart ännu. Visst, det är uppåt 22-23 grader men den riktiga sommarvärmen har då inte nått mina landsdelar ännu. Bättre har det gått på sparfronten denna månad. Detta trots en lite halvsur börs totalt sett, framförallt de senaste veckorna. Känns som att börsen står och tvekar lite inför en eventuellt kommande större nedgång. Men än så länge fortsätter jag som planerat utan några större justeringar i mina planer. Jag närmar mig ett beräknat överskott (eget kapital) om 500 000 kr. Det känns ganska stort men vi får se när den milstolpen nås. 

Klicka för större bild!

onsdag 12 juli 2017

Fördelning ISK 170712


Här är aktuell fördelning i portföljen. Trots en viss ökning i H&M är innehavet stabilt på ca 34 %. Jag har under den senaste tiden ökat lite smått i såväl Skanska som ICA, Avanza Zero och NP3. Idag blev det också inköp av 20 H&M aktier. Tycker det känns värt att börja snitta ner kursen lite nu faktiskt - även om jag egentligen inte vill att H&M:s andel i portföljen ökar. Men ökar jag även i andra innehav samtidigt så jämnas det ut. Totalt sett är jag relativt nöjd med portföljens nuvarande sammansättning. Dock vill jag på sikt ha in fler bolag - men just nu känns det svårt att gå in i något bolag då de flesta värderingarna är höga. Inväntar då hellre en nedgång och går in då. Vill ju bland annat köpa åter Tele2.

fredag 30 juni 2017

Tillgångar och skulder juni 2017


Juni månad har passerat och dessvärre har jag inte haft tid att blogga speciellt mycket. Dock har jag följt börsen under månaden. Mina innehav har inte riktigt varit med mig. Skanska och H&M har fortsatt neråt liksom Castellum. Så det totala överskottet är väldigt lågt denna månad. Jag ser fram mot ny månad helt enkelt. Huvudsaken är att överskottet ökar varje månad. 

Klicka för större bild

tisdag 6 juni 2017

Samlade utdelningar för året (2017)


Flera bolag väljer nu för tiden att dela upp utdelningen på två gånger årligen vilket gör att utdelningarna kommer in på kontot lite mer spritt över året. Hur som helst så ser det hittills i år ut som ovan. Jag sålde några innehav strax före utdelning, t.ex. Tele2 vilket gör att jag inte ökar så som jag kanske hade tänkt vid årets start. Dock är tanken att köpa tillbaka högutdelare så att portföljen växer och fortsatt har en stark utdelningsdel. På helåret så kommer utdelningarna troligen att ligga i paritet med 2016 vilket jag får köpa under detta år. Nästa år ska dock ett av mina mål vara att detta bör öka.

Hoppas ni fått in en del kapital från utdelningar och att ni som jag återinvesterar dessa i nya aktier.

måndag 29 maj 2017

Tillgångar och skulder maj 2017


Passar på att summera månaden som gått även om det återstår ett antal dagar. Sparandet är klart och alla fakturor är betalda, så det går bra att summera redan nu. Visst, börsen kan påverka lite på marginalen men det gör inget. 

Totalt sett har månaden varit riktigt bra. En stark ökning från föregående månad och det känns som att allt går enligt plan. Börsen har fortsatt uppåt men den senaste tiden har det varit lite trevande igen. Jag väntar ju fortfarande på min första "rejäla" nedgång...som ju bör infinna sig inom 1-2 år framåt i tid om jag får ge mig på en gissning. 

I en kommentar på föregående månads summering så ställde en läsare frågan om jag inte ska uppvärdera boendet lite. Det är en klok fråga som jag brottas en hel del med. Bostadens värde är betydligt högre än värderingen på bloggen. Jag har här i stort sett värderat den till inköpspris +15000 kronor (en ytterst blygsam uppvärdering som gjorde för ca 1 år sedan). Dock skulle jag minst få ca 1,2-1,4 miljoner om jag sålde av den idag. Hur tycker ni, hur bör man räkna? Att vara försiktig i värderingen förstår jag är klokt, men är jag onödigt försiktig? Tacksam för er input i frågan. 

Klicka för större bild

torsdag 25 maj 2017

Fördelning ISK 170525


Det har hänt en hel del saker i portföljen den senaste tiden. Jag valde att sälja av Telia, Tele2 och NIBE. Telia för att jag inte längre ser hur man framåt ska växa. Tele2 och NIBE efter superbra rapporter med kraftiga kurslyft. Tele2 och NIBE är jag sugen på att köpa tillbaka framöver om de går ner lite igen. Har nu en del likvida medel som kan komma väl till pass längre fram. Ett bolag som jag lyft in i portföljen är Castellum - ett fint fastighetsbolag som jag ser har goda möjligheter även framåt. Fondernas andel av portföljen växer en aning i och med detta - vilket inte gör mig så mycket.

söndag 30 april 2017

Tillgångar och skulder april 2017


Trots kyligt väder så rusar våren fram och det har blivit dags att summera april månad. Det har varit en bra månad där börsen gått upp som en följd av det franska valet, som av marknaden sågs som en lättnad. Dessutom har rapporterna kommit in i linje eller bättre än förväntningar vilket i sig skjutsat på börsen. Flera av mina innehav ökade markant och jag valde att sälja av Tele2 och NIBE efter fina uppgångar. Dock med tanken att köpa tillbaka om de backar lite. Tele2 är ju ett innehav jag gärna har i portföljen på lång sikt - men uppgången som följd av rapporten kändes en smula överdriven varför jag gick ur och inväntar ett bra läge att gå in igen. 

För övrigt ser det bra ut på den ekonomiska fronten. En bra ökning jämfört med senaste månaden. Förra månaden missade jag att kommentera att mina totala skulder nu understiger 900 000 kr. En milstolpe som känns bra att ha nått. Det betas av sakta men säkert och följer upplagd plan. 

Klicka för större bild

torsdag 20 april 2017

Lönesamtal 2017 + lönetillägg

Det årliga lönesamtalet har nu gått av stapeln. Jag uppskattar de här samtalen där man får feedback på sitt arbete under året. Det är bra avstämningar även om lönen inte går att påverka så mycket.

I år landade min löneökningsnivå på 3,03 % vilket i kronor motsvarar 1100 kr/månad i ökning. Det var över snittet vilket jag är otroligt nöjd med!

En annan del som också kommer att förstärka min lön framöver är att jag ska ta på mig ett nytt ansvarsområde. Detta innebär en del jobb och även ansvar vilket känns utvecklande och givande. Ett lönetillägg är kopplat till den delen om 4000 kr per månad. Dock är det tillägget bara kvar så länge som jag har uppdraget - men sköter man det är det inget som tas ifrån en.

Summan blir att min lön framåt kommer vara 5100 kr högre per månad jämfört med nuvarande lön. Det kommer i sin tur innebära ännu mer statlig skatt - vilket jag måste försöka kompensera för genom extra skatteavdrag. Inte roligt att få än mer kvarskatt!

Jag ska också justera upp mitt sparande framöver. Jag har dock inte hunnit tänkt mer på exakta siffror, så jag återkommer i hur det landar in när jag fått fundera lite mer.

Är nöjd!

torsdag 13 april 2017

Årets första utdelningar!

Den här veckan var det dags för årets första utdelningar att landa in på investeringssparkontot. Det är alltid lika roligt denna tid på året att få in lite pengar som kan återinvesteras.

Bolagen det handlade om var Skanska och Telia Company. Efter utdelningen valde jag att också kliva ur Telia Company. Ett bolag jag inte riktigt ser växer eller skapar värden över tid så som jag önskar. Jag nöjer mig med en teleoperatör i portföljen för stunden och det är Tele2 som blir kvar.

Nedan har jag nu börjat fylla på min utdelningstabell:


fredag 31 mars 2017

Tillgångar och skulder mars 2017


Mars månad tillända. Det går snabbt nu! H&M har verkligen varit ett rejält sänke i portföljen och detta återspeglas också på månadens totala överskott som inte når över 10 000 kr denna månad. Tack och lov så kommer lite utdelningar snart så att lite nya friska pengar finns att investera. Hur som helst så tror jag fortsatt på H&M på lång sikt. Sparandet för övrigt går som planerat. Når nu ett totalt överskott om 450 000 kr. Riktigt roligt. 

Framöver finns en hel del roligt att berätta om, vilket kommer i särskilda inlägg. Bland annat lite förändringar i inkomst. 

Klicka för större bild

onsdag 22 mars 2017

Nominerad till 100 bästa ekonomibloggar 2017

Fick i dagarna ett mail om att bloggen blivit nominerad till en av Sveriges 100 bästa ekonomibloggar. Visst, det är nog delvis marknadsföring för Axo Finans och ärligt så vet jag inte hur många fler aktiva bloggar än 100 det finns i landet. Men hur som helst så är det kul att få vara med på listan! Det är också roligt att själv gå in i listan och finna fler att följa i deras ekonomiska resor.

En länk till hela listan finner ni här: https://www.axofinans.se/blogg/nyheter/sveriges-100-basta-ekonomibloggare/

tisdag 21 mars 2017

Lämnar aktiespararna

Under många år nu har jag varit medlem i Unga aktiesparare. En härlig organisation på många sätt och vis och jag upplever att jag fått ut mycket av mitt medlemskap. I dagarna kom dock en ny räkning....jag hade plötsligt blivit "vuxen", dvs. över 29 år. Helt plötsligt har medlemsavgiften skjutit i höjden och de ska nu ha hela 595 (!) kronor för ett års medlemskap.

Tyvärr så är det på tok för högt för det värde jag upplever att jag får ut av medlemskapet. Hur kan de försvara en så pass hög avgift? Jag tror de skulle få fler medlemmar att gå med och stanna om man valde att ha en medlemsavgift på säg 300 kr per år.

Vi får väl se om jag någon gång återvänder. Det jag kommer sakna är väl att få hem tidningen, men den kan man också läsa på annat håll.

tisdag 28 februari 2017

Tillgångar och skulder februari 2017


Årets kortaste månads sista dag är här. Det känns alltid lite konstigt att från den 28:e bara hoppa till den 1:a. Men kortare tid till nästa lön och mer sparande tänker jag.

Denna månad har ännu en milstolpe uppnåtts - mitt bolån på lägenheten understiger nu 700 000 kronor. Det känns alltid bra att passera en hundratusenkronorsgräns även om det mest är psykologiskt. Amorterar ju bara 1000 kr per månad på bolånet på lägenheten. Har ju valt att prioritera att få bort lånet på kolonistugan i första hand så där amorterar jag 2000 kr per månad. Har med nuvarande amorteringstakt ca 3,5 år kvar innan stugan är betald i sin helhet.

Totalt sett har månaden för övrigt varit bra. Portföljen har varit stabil och sparande och amorteringar har löpt på enligt plan. Så jag får vara nöjd. Måste dock erkänna att jag börjar längta till att lite utdelningar börjar ramla in på kontot. Alltid roligt!
Klicka för större bild

söndag 5 februari 2017

Fördelning i ISK 170205

Här är den senaste uppdateringen över fördelningen på mitt investeringssparkonto. Jag har haft som mål att H&M ska minska sin dominans i portföljen vilket också har skett. Ett nytt bolag återfinns nu i portföljen och detta är NIBE som jag tror kan utvecklas fint på lång sikt. Framförallt i den allmänna omställning som vi behöver göra där olja på sikt inte kommer fungera (oavsett vad Trump nu säger). De är också framåt och köper bolag vilket känns bra då de verkar kunna omsätta köpen till verkstad och nya vinster.

Det som också är en skillnad nu är att fonder totalt uppgår till 9 % av portföljens värde. Jag ser att jag behöver fortsätta ha en balans med viss andel fonder med låga avgifter för att få en bredd. Dock är det alldeles för intressant och roligt att direktäga aktier, så det kommer fortsatt vara den stora majoriteten av portföljen även framåt.

tisdag 31 januari 2017

Tillgångar och skulder januari 2017


Nytt år och nya månadsuppföljningar att vänta. Ser alltid fram mot att summera månaden som gått och se hur det privatekonomiska resultatet ser ut. Jag upplever att det ger en bra överblick och motiverar mig verkligen när jag ser "framgångarna" som ändå sker över tid. 

Denna månad har det blivit ett bra resultat. H&M levererade en fin rapport idag och kursen steg med över 5 %. Känns bra att bolaget visar att det inte är så uträknat som många analytiker och andra vill få det att framstå. Jag har även kunnat spara undan en del extra utifrån en lön för extraarbete som kom in nu i januari. 

Denna månad nås också en milstolpe då jag nu har precis 700 K i bolån på min bostadsrätt. Det går sakta men säkert nedåt och jag har nu betalat av 35K. När stuglånet är borta helt ska jag överväga om det är värt att öka amorteringen på bostaden eller om det i det läget kanske är bättre att öka på sparandet och bibehålla min nuvarande amortering. Har ju en stund att fundera på det, så det kommer lösa sig med tiden. 

Klicka för större bild

söndag 15 januari 2017

Nyttjat prenumerationer!

Jag prenumererar på en massa olika tidningar har jag upptäckt. Allt från tyska der Spiegel till hemmets journal. Det låter kanske märkligt men är inte så konstigt. Jag pratar naturligtvis om de prenumerationer som våra bibliotek står för. Alla dessa prenumerationer finansieras ju i slutändan av skattsedeln så på sätt och vis är vi alla prenumeranter av en rad olika tidskrifter, vare sig vi vill eller ej. Varför då inte använda sig av det man betalar för?

Allt känns kanske inte meningsfullt att läsa, men alltid finns det några tidningar som matchar ens personliga intressen. För min del är det bland annat tidningar om fotografering och självklart också ekonomi. Visst, det kan vara bekvämt att få tidningar hem i brevlådan, men det blir också ganska dyrt per år om man har några prenumerationer. Jag väljer istället att då och då slinka in på biblioteket och sätta mig ner en stund och läsa mina favoriter. En stund av lugn och ro. Lite kvalitetstid helt enkelt. 

torsdag 5 januari 2017

Mål 2017

Här kommer så mina mål inför 2017. Det är svårt att sätta mål som är rimliga, realistiska men även lite utmanande. Jag tänker precis som för 2016 inte sätta en massa mål. Ett målkalas slutar ofta dåligt i slutändan med en massa mål som inte nås och där uppföljningen bara blir jobbig. Så därför begränsar jag mig. Nåväl, här är målen för året:

1. Medelöverskott per månad om 10 000 kronor
Detta är en rejäl höjning mot 2016 års mål om 7000 kr per månad i överskott. Anledningen till höjningen är att jag klådde målet med råge och hade ett medelöverskott om ca 9900 kronor/månad. Dock kräver detta mål en ansträngning då jag inte alls är säker på att mitt extrajobb kommer finnas kvar även under innevarande år. Det kommer i sådana fall göra att jag måste förstärka månadssparandet ytterligare.

2. Sätt av minst 50 % ev. löneförhöjning per månad till sparande
Det här har jag försökt haft som regel. Att spara delar av löneförhöjningar och inte vänja sig med att ha en högre disponibel inkomst. Jag känner själv att 50 % är lite fegt, men väljer att skriva minst 50 % och sen får jag se om jag bemästrar mer. Det borde dock gå bra!

3. Totalt överskott om 545 000 kronor vid årsskiftet.
Detta kräver att börsen är med mig då det är mer än summan jag kommer upp i om jag ökar överskottet med ett medel om 10 000 kr per månad. Utdelningarna kommer bidra en del, så det bör vara ett realistiskt mål. Dessutom kan man ju månader med bra lön och låga utgifter passa på att lägga undan lite mer.

4. Minska H&M:s andel av totala portföljen
Detta har jag arbetat med en del. Under året ska H&M:s totala del av portföljvärdet minskas. Det ska ske genom att öka i övriga innehav och eventuellt nya innehav. Anledningen är att minska riskerna med att ligga för tungt i ett enskilt innehav.

5. Börja att mer aktivt följa sparkvot/månad
Börja följa min sparkvot av nettolönen per månad mer aktivt. Sparkvoten ska då innehålla sparande till ISK, sparkonton inkl. buffertkonto samt amorteringar.

Tror jag nöjer mig så faktiskt. Fem bra och rätt konkreta mål att arbeta mot!

söndag 1 januari 2017

Målutvärdering 2016

Vill önska er alla ett riktigt gott nytt år och att nu får framgångsrika investeringar under året som väntar. I detta inlägg ska jag blicka tillbaka på målen jag satte upp för året och se hur det har gått.

Jag kommer att skriva upp målen och sedan följer en kommentar om hur det gick.

1. Medelöverskott om 7000 kronor per månad

Resultat: Medelöverskott om 9934 kr per månad. Jag klarade med råge det mål jag satt upp!

2. Totalt överskott ska uppgå till minst 350 000 390 000 (160401) kronor 31 dec. 2016

Resultat: 416 973 kronor. En uppvärdering skedde då jag värderade upp några av mina tillgångar, därav förändrat mål i april. Men nådde målet även här med marginal vilket känns fantastiskt!

3. Öka månadssparandet till 5500 kronor per månad exkl. amorteringar.

Resultat: 6500 kronor per månad i månadssparande exkl. amorteringar och buffertkonto. Når även här målet. Jag har under året aktivt valt att successivt höja de månatliga avsättningarna till ISK för att få högre fart i sparandet. Det har givit bra resultat.

4. Utöka portföljen med minst 2 nya bolag

Resultat: Detta mål nådde jag relativt snabbt under året. ICA-gruppen och Skanska är två nya innehav och dessutom har fonder till viss del tillkommit utöver.

Värdering av måluppfyllelse:

Målen ovan har jag klarat av. Jag satte relativt realistiska mål men jag känner själv att målen behöver vara lite mer utmanande under 2017. Samtidigt vill man nå dem, så det är en balans. Nu kommer jag dock glädjas åt att ha uppnått dessa och sedan kan jag börja fundera på nya mål.